全球最大的資產管理公司正通過不斷壯大的人工智能團隊，實現(xiàn)資產管理領域的科技創(chuàng)新。
貝萊德去年在加州帕洛阿爾托成立了一個名為人工智能實驗室（AI Labs）的機構，該實驗室由斯坦福大學教授斯蒂芬·博伊德領導。這家規(guī)模6.5萬億美元的資產管理公司將以人工智能實驗室為依據(jù)，研究從自動化平臺、另類數(shù)據(jù)到風險管理等各項新功能。
最新的公開招聘信息顯示，這個30人的團隊正在處理下一代借券平臺、人工任務自動化等一系列項目。據(jù)招聘公開材料顯示，貝萊德目前的項目包括為證券借貸業(yè)務建立一個動態(tài)定價和自動競價的平臺。貝萊德自1981年以來一直在深耕這項規(guī)模1.7萬億美元的證券借出業(yè)務。
另外，人工智能實驗室的員工也在使用另類數(shù)據(jù)集來尋找有用的信號。業(yè)內人士表示，盡管新的供應商不斷涌現(xiàn)，但蓬勃發(fā)展的數(shù)據(jù)業(yè)務卻難以產生有效的回報，這一直是資產管理的一大難題。
貝萊德首席工程師科欽斯基去年在一篇博客文章中強調，人工智能技術已經在幫助處理大量“雜亂的非常規(guī)數(shù)據(jù)”。機器學習和人工智能技術使其能夠快速梳理這些數(shù)據(jù)，在與數(shù)以百萬計的其他數(shù)據(jù)點相結合時，這些因素有助于基金經理做出更明智的投資決策。
人工智能實驗室還在對財務報告、新聞和合同中出現(xiàn)的自然語言進行處理，并對可重復任務進行自動化操作，試圖讓員工從這些瑣事中解放出來，提高效率，減少錯誤，釋放寶貴的人力資本，讓基金經理更多地關注投資者的需求?；鸾浝韨冋龑⑷斯ぶ悄芗夹g視為提高基金業(yè)績的一種手段。
目前，貝萊德已經在多方面開始部署并實際應用人工智能。上述提到的大數(shù)據(jù)的處理，自動化交易平臺建設等，在投資者紛紛逃離收入較高的主動型基金、轉而采用更廉價的被動策略之際，也是通過自動化降低成本的一種方式。
技術投入超想象
從某種意義而言，貝萊德并不像一家傳統(tǒng)的資產管理公司，它對技術的重視超出了許多人的想象。旗下一位資深數(shù)據(jù)科學家最近在一篇博文中表示：“數(shù)據(jù)科學家和工程師在業(yè)務的各個領域都有大量的空間，包括投資、銷售、市場營銷、運營、產品、用戶體驗等，這可能將產生非常大的影響。”
貝萊德長期致力于成為金融科技的創(chuàng)新，特別是其投資管理平臺阿拉?。ˋladdin）已經成為業(yè)界較為成熟和領先的資管平臺，這也是貝萊德著重應用人工智能的另一領域。人工智能的基石——應用數(shù)學和數(shù)據(jù)科學已被嵌入阿拉丁之中，并正以創(chuàng)新的方式在該平臺上得到應用。
據(jù)了解，阿拉丁是貝萊德開發(fā)的基于風險管理的交易、資產管理和風險控制平臺。阿拉丁將投資過程中實時管理資金所需的信息、人員和技術結合起來，將復雜的風險分析與全面的投資組合管理、交易和運營工具結合在一個單一的平臺上。
而為了進一步發(fā)展，貝萊德還在不斷招聘技術工程師，貝萊德對技術工程師的需要之多，甚至會讓人以為這是一家IT公司。最新的一則招聘技術信息顯示，作為貝萊德質量和開發(fā)工具團隊的一名工程師，會致力于開發(fā)工具和流程，以幫助其現(xiàn)有3000多名開發(fā)人員社區(qū)構建、測試和部署代碼。
目前貝萊德發(fā)展發(fā)展重心之一就是對金融技術創(chuàng)新的持續(xù)投入，希望借此在整個資產管理價值鏈中成為技術方面的領跑者。年報數(shù)據(jù)顯示，金融科技相關收入目前占公司總收入的6％，但它是增長最快的部門之一。2018年，由于市場對投資管理平臺阿拉丁和數(shù)字財富相關技術的強勁需求強勁，技術類服務收入增長了19％。
據(jù)記者了解，貝萊德并不是唯一一家考慮如何在資管業(yè)務中使用人工智能的資產管理公司。富蘭克林鄧普頓等老牌基金經理正在將數(shù)據(jù)科學家嵌入他們的投資團隊，而Pagaya等初創(chuàng)公司則在利用人工智能重塑投資策略。
