2017年2月15日，新加坡——渣打銀行私人銀行部與《經(jīng)濟學(xué)人》智庫合作推出以“更美好的生活突破”為主題的系列研究報告，以廣泛的研究、行業(yè)參與者和專家訪談為基礎(chǔ)，旨在分析能夠?qū)ξ磥淼耐顿Y、醫(yī)療保健、商業(yè)和休閑領(lǐng)域帶來顛覆式改變的前沿趨勢。首份報告展望了“機器人投資顧問”和“綠色投資”對于高凈值人群的投資方式將帶來的巨大轉(zhuǎn)變。
《經(jīng)濟學(xué)人》智庫亞洲區(qū)執(zhí)行主編Gareth Nicholson表示：“理解這些領(lǐng)域最前沿的創(chuàng)新殊為不易，但是高凈值人群有興趣也有能力在這些技術(shù)成為主流趨勢之前就能體驗未來。”
渣打銀行投資策略與咨詢?nèi)蛑鞴蹵lexis Calla表示：“全球、特別是亞太地區(qū)的高凈值人群，特別關(guān)注他們的投資對于社會帶來的潛在影響，并希望通過投資來使整個社會收益。我們預(yù)計到2020年，綠色投資總規(guī)模將從現(xiàn)在的770億美元上升到3000至4000億美元。隨著新興市場對于金融技術(shù)和綠色投資的需求日益增長，我們能夠通過在亞洲、非洲和中東地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)為客戶提供專業(yè)服務(wù)和解決方案。”
綠色投資，即可持續(xù)、負(fù)責(zé)任和有影響力（sustainable, responsible and impact, SRI）投資，即在回報之外還考慮環(huán)境、社會和治理標(biāo)準(zhǔn)的投資。報告認(rèn)為，更理想主義、更具社交參與度的新一代高凈值投資者將成為綠色投資的中堅力量，報告援引美國奧本海默基金會關(guān)于超高凈值千禧一代的研究指出，有近91%的受訪者認(rèn)為可持續(xù)性是一個重要或非常重要的投資標(biāo)準(zhǔn)，他們還關(guān)心投資對于教育、水資源、環(huán)境和人權(quán)的影響。
此外，全球?qū)鹑诳萍碱I(lǐng)域的風(fēng)險投資不斷攀升。報告援引麥肯錫公司的研究表明，2014年流入該領(lǐng)域的風(fēng)險資本額已攀升至120億美元以上，比2013年增長了205%。通過大數(shù)據(jù)解析對各種信息進(jìn)行深入解讀，并與手機平臺和機器人咨詢（自動化、低成本、通常經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)或智能手機訪問的投資咨詢服務(wù)）相結(jié)合，能夠為個人投資者提供前所未有的知識和決策能力，
并正對傳統(tǒng)資產(chǎn)管理正產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。報告援引管理咨詢公司A.T. Kearney 預(yù)測，在美國，機器人咨詢所管理的資產(chǎn)總額2020 年預(yù)計將達(dá)到2.2 萬億美元。
渣打中國財富管理部董事總經(jīng)理梁大偉分析：“結(jié)合了人工智能和大數(shù)據(jù)的智能投顧是未來金融發(fā)展的大方向。我們的研究也發(fā)現(xiàn)，大數(shù)據(jù)和人工智能進(jìn)行的信息整合和分析，不僅所需時間較少，也更加精準(zhǔn)，有助于構(gòu)建表現(xiàn)更出色的投資組合。渣打銀行未來幾年將投資不少于2.5 億美元打造智能財富管理和交易平臺，希望為客戶帶來全新的財富管理體驗。”
