實際上，早在今年5月28日，宜信財富就正式推出全力打造的全新理財產(chǎn)品：投米RA（Robo-Advisor機(jī)器人投顧或智能理財）。

 

　　“這是面向小客戶和所有客戶，包括中客戶、大客戶的智能投顧、機(jī)器人理財，也是一個國際領(lǐng)先的解決方案與平臺。”唐寧分析指出。

 

　　他還進(jìn)一步表示，投米RA小客戶拿出手機(jī)就可以實時做出自己的風(fēng)險測評，知道自己的風(fēng)險偏好，風(fēng)險接受度，機(jī)器人投顧基于風(fēng)險測評的結(jié)果，推薦一個合適客戶的風(fēng)險承受度和理財目標(biāo)的一個資產(chǎn)組合。之后機(jī)器人投顧24×7的幫助客戶監(jiān)控，如果有重大事件發(fā)生，就不定期地做調(diào)整，否則的話，按照季度，半年、階段性的做評估，評估不一定調(diào)整，長期理財，資產(chǎn)配置的邏輯是有長期性的，不是經(jīng)常調(diào)整的。

 

　　值得注意的是，中國市場是長尾市場，大部分是中等收入人群。

 

　　對此，王福星介紹，宜信考慮到智能投顧在中國市場的發(fā)展，確確實實解決中國中等收入人群投資的需求，今年年初開始決定做智能理財。“我差不多每天工作15個小時，每周7天，我們?nèi)齻€月開始上線，我們自己開戶去測試這個產(chǎn)品，確認(rèn)這個產(chǎn)品可以給客戶帶來長期、穩(wěn)定的回報。我們推廣兩個單元以來，受到客戶的好評，不論是獲客的速度投資額度，還是從市場對我們的反饋來講，都特別好。”

 

　　他還進(jìn)一步坦言，機(jī)構(gòu)如何做好智能投顧？首先，有沒有金融服務(wù)的資管能力；其次，執(zhí)行力強不強；第三，對市場的把握能力，能不能把優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品及時推廣出去。

 

　　量化策略是資本市場投資的一個重要方向

 

　　除了人工智能，最近十幾年，量化投資亦成為了歐美資本市場發(fā)展的熱點與焦點，一舉成為了國際投資界興起的一個新方法，發(fā)展勢頭迅猛。

 

　　數(shù)據(jù)顯示，2015年，美國十大業(yè)績最好的對沖基金，其中一半以上，6家都是量化策略，即這6家對沖基金是通過機(jī)器算法，通過大數(shù)據(jù)，能夠生成投資策略。

 

　　“今天看到了資本市場投資的一個方向，是10個之中的6個業(yè)績更好的投資人，都是用量化策略，都是基于機(jī)器算法、大數(shù)據(jù)的。這給了我們資產(chǎn)管理行業(yè)一個看到未來的啟示。”唐寧分析指出。

 

　　王福星也表示，“量化基金在國內(nèi)市場也開展得如火如荼。我做量化基金的朋友都紛紛回國開始自己做量化基金，或者給別的機(jī)構(gòu)來做。”

 

　　談及個人投資者如何參與量化投資？中量網(wǎng)創(chuàng)始合作人、量化研究院院長羅顏表示，比如國內(nèi)像很多的公募基金，私募基金關(guān)于量化這方面發(fā)了產(chǎn)品，做得非常不錯，作為普通的投資者可以參與，其次，個人覺得投資者可以自己做一些嘗試，編成計算機(jī)語言，拿一些歷史數(shù)據(jù)做一些回溯測試，做得不錯可以以這個作為模型做后期的策略和模擬。此外，可以到網(wǎng)上的策略超市去跟蹤各種各樣的量化策略。

 

　　實際上，作為專業(yè)從事權(quán)益類投資管理業(yè)務(wù)的投資機(jī)構(gòu)，早在7月宜信財富推出了量化策略母基金的投資策略，幫助投資者尋找一條行之有效的財富管理之路，合理地進(jìn)行資產(chǎn)配置。

 

　　唐寧表示，其全球范圍內(nèi)海選量化策略母基金的合作伙伴。“也就是說我們的資本市場、量化市場的母基金將會投資于國內(nèi)國際一流的量化策略的投資機(jī)構(gòu)。他們有很好的過往業(yè)績，有優(yōu)秀的團(tuán)隊，我們希望能夠了解他們的人和策略，能夠有機(jī)會跟他們?nèi)ド疃鹊暮献?。不僅僅是資金方面的提供者，而且是能夠在他們的投資方面、基金的發(fā)展方面、業(yè)務(wù)發(fā)展方面，給他們很多幫助。”

 

　　一直以來，在金融科技方面，宜信走在行業(yè)的前列，除了投米RA，量化策略母基金之外，比如去年成立新金融產(chǎn)業(yè)投資基金，面向金融科技領(lǐng)域所有的未來趨勢的企業(yè)的方向進(jìn)行投資。

 

　　“我們最近的一些投資的企業(yè)，都是在金融科技領(lǐng)域來講，國際上的翹楚。”唐寧坦言。

 

　　他還曾分析指出，未來是金融科技的全球化。而金融科技全球化機(jī)遇的一大特點是金融科技企業(yè)在進(jìn)行全球的業(yè)務(wù)拓展。不僅在美國，在中國和全球許多地區(qū)，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)和金融科技企業(yè)一起正嘗試通過智能投顧去解決“十萬美元困境”，幫助小投資人科學(xué)理財，構(gòu)建均衡穩(wěn)健金融組合的世界性難題。