日前全球最大的資產管理公司貝萊德將收購理財初創(chuàng)公司Future Advisor，為公司機器人理財顧問業(yè)務做準備。
據(jù)《金融時報》報道，此次收購價格在1.5億至2億美元之間。FutureAdvisor是一家總部位于舊金山，由兩位前微軟工程師創(chuàng)立的高科技公司。
此前，美國最大券商之一嘉信理財已向自己數(shù)量眾多的客戶推薦機器人顧問。據(jù)悉，瑞銀、美國銀行和摩根士丹利等華爾街老牌銀行也已經注意到了機器人投顧的存在。
市場研究公司Aite高級分析師Sophie Schmitt表示，目前這種“機器人理財顧問”管理的理財產品，在今年估計能達到500至600億美元，只占到美國理財市場19萬億美元理財產品市場的一小部分。
業(yè)內人士表示，機器人顧問通過技術和算法，打造的專業(yè)、理性的投資組合，將人為干涉因素降至最低，將使得市場波動削弱，交易頻率降低，更加縝密，是值得我們期待的發(fā)展方向。
歐美國家的機器人投顧市場方興未艾，中國版的機器人投顧早已服務于A股中小投資者，首創(chuàng)機器人投顧的互聯(lián)網金融公司祥云信息表示，“我們要為每一個投資者配一個投資顧問”。
買什么，何時買，買多少、何時賣，賣多少。只需輸入至少3只股票，點擊保存就形成一個組合計劃，一個虛擬智能機器人就會自動計算買賣點，在每天19:00點左右，給出次日交易計劃。這在中國也不是科學幻想。
機器人投顧優(yōu)勢明顯，它是一個虛擬智能機器人，通過技術和算法為投資者提供智能、個性化的理財建議。它發(fā)揮高效率、安全、低成本的優(yōu)勢，幫助投資者快速、準確地做出投資決策。據(jù)祥云信息統(tǒng)計，8月第4個交易周，用戶最高收益達28.94%；單個組合一周最高收益28.94%；本周組合跑贏大市指數(shù)占比達到54%。
機器人投顧是基于風險概率評估體系研發(fā)的一套系統(tǒng)，系統(tǒng)的核心算法都是數(shù)學概率模型，沒有考慮任何基本面、宏觀面以及主觀情緒的因素。祥云信息負責人表示，機器人投顧瞄準的用戶是70后、80后、90 后、00 后互聯(lián)網一代。“機器人投顧”能降低投資風險，行情好就賺多點，行情不好就少虧點。長遠來看，提升長期復利收益，更適合基于散戶的A股市場。他認為目前技術條件已經成熟，2015年將是機器人投顧推廣的元年。
滬深兩市有超過2億戶股票帳戶，絕大多數(shù)散戶并不具備專業(yè)的股票投資技術和知識。最新統(tǒng)計顯示，今年一季度國內互聯(lián)網金融市場整體規(guī)模超過10萬億元，預計2015年國內的互聯(lián)網金融用戶將達到4.89億人，滲透率達到71.91%。
面對這個巨大的市場，券商也開始發(fā)力。在互聯(lián)網+的浪潮中，國內券商也紛紛成立了互聯(lián)網金融相關部門，謀求互聯(lián)網業(yè)務轉型。自去年4月頒發(fā)首批互聯(lián)網證券業(yè)務試點資格以來，至今已有55家券商獲得了互聯(lián)網證券業(yè)務資格。隨著證券行業(yè)競爭愈加激烈，中小券商已將互聯(lián)網作為“逆襲”的最大武器。券商與互聯(lián)網公司合作是典型的模式，互聯(lián)金融智能化由此提升。
國金證券去年2月聯(lián)合騰訊推出“傭金寶”，其2.5的低傭金率一時間在市場上掀起不小的風浪。在此之后，華泰證券、中山證券、廣發(fā)證券等券商紛紛以各種姿態(tài)擁抱著屬于各自的互聯(lián)網業(yè)務。
近期，騰訊理財通平臺宣布，騰訊首款互聯(lián)網證券平臺將于近期上線，用戶通過證券平臺的操作界面，可以直接通過手機進行人臉識別判定真實身份后，即可開通證券賬戶。此外，阿里旗下的螞蟻金服日前推出螞蟻聚寶，這是在支付寶以外，螞蟻金服首次發(fā)布新的獨立應用。同樣，作為供水者的祥云信息亦已與主流券商合作，以“互聯(lián)網＋金融大數(shù)據(jù)”的模式服務于傳統(tǒng)證券業(yè)轉型升級。
