2015年6月7日，由互聯(lián)網(wǎng)金融千人會(huì)(IFC1000)主辦的“第三屆移動(dòng)金融大會(huì)”在北京國家會(huì)議中心召開。大會(huì)以“新金融、新創(chuàng)業(yè)、新生態(tài)”為主題，結(jié)合當(dāng)下“互聯(lián)網(wǎng)+”概念的不斷深入，以及互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)熱潮的到來，為行業(yè)發(fā)展和創(chuàng)業(yè)人才提供了一場思想盛宴。
錢景財(cái)富CEO趙榮春受邀參加本次大會(huì)，并在會(huì)上作了《機(jī)器人理財(cái)師 人工智能新突破》主題演講。
一、互聯(lián)網(wǎng)金融必將從1.0模式向2.0模式跨越
1.0模式就是在網(wǎng)上列出理財(cái)產(chǎn)品，向用戶展示理財(cái)產(chǎn)品。2.0模式就是理財(cái)產(chǎn)品精品店模式，對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行篩選和推薦。這種方式我們稱之為“機(jī)器人理財(cái)師”。
在國外也稱之為“智能理財(cái)”。像美國的WealthFront和Betterment這兩個(gè)資產(chǎn)管理平臺(tái)，目前分別都管理著20億美元的資產(chǎn)。
“智能理財(cái)”是基于客戶自身的理財(cái)需求，進(jìn)行量身定制。它是一種在線財(cái)富管理服務(wù)，為用戶提供自動(dòng)化的、以計(jì)算機(jī)算法為基礎(chǔ)的證券投資組合管理服務(wù)。也可以被稱作機(jī)器人顧問(roboadviser)、自助理財(cái)、數(shù)字化理財(cái)。
這是我們錢景私人理財(cái)這個(gè)平臺(tái)正在做的事，也是將來長期要堅(jiān)持做的事。
二、錢景私人理財(cái)收益如何
2014年8月8日至2015年6月4日，理財(cái)增值權(quán)益組合收益達(dá)到103.74%。2015年1月1日至6月4日，長期權(quán)益指數(shù)組合收益達(dá)到89.08%;理財(cái)增值權(quán)益組合收益達(dá)到86.25%。大家不妨把錢景私人理財(cái)下載到手機(jī)上去體驗(yàn)一下投資樂趣。
三、余額寶般安全便利 私人銀行般貼心優(yōu)雅
錢景私人理財(cái)?shù)?ldquo;活期寶”賬戶和余額寶賬戶功能是一樣的，你平時(shí)不用的閑錢可以放在“活期寶”或者“余額寶”。資金都可以穩(wěn)健增值。起存金額僅為1元，是“零用錢”理財(cái)?shù)氖走x工具。
趙榮春強(qiáng)調(diào)：“銀行會(huì)為自己的優(yōu)質(zhì)客戶提供1對1的理財(cái)規(guī)劃，而這種理財(cái)?shù)拈T檻是非常高的。有非常多的中產(chǎn)階級人士達(dá)不到銀行私人理財(cái)?shù)淖畹鸵?，那么這些人從哪里獲取服務(wù)呢?就是通過互聯(lián)網(wǎng)來解決這個(gè)問題。”
以錢景財(cái)富為例，目前重點(diǎn)推進(jìn)的業(yè)務(wù)，就是通過錢景私人理財(cái)APP，來推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)顧問發(fā)展，其理念是創(chuàng)新“機(jī)器人理財(cái)師”，通過大數(shù)據(jù)來為廣大的中下資產(chǎn)規(guī)模的客戶提供1對1的理財(cái)服務(wù)。
在錢景私人理財(cái)APP中，有各種公募基金的投資組合供投資者挑選。
四、目標(biāo)用戶是80、90后群體
錢景私人理財(cái)?shù)姆?wù)體驗(yàn)重點(diǎn)展現(xiàn)在APP端，就是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)這塊。因?yàn)檫@些新生代他們很早就觸網(wǎng)，有些孩子都是玩游戲長大的，他們更懂互聯(lián)網(wǎng)。年青人接受新生事物的意愿會(huì)更強(qiáng)烈。
五、錢景私人理財(cái)?shù)娜蠡A(chǔ)功能
1、資產(chǎn)配置。針對不同的人群，可以制訂不同的投資組合規(guī)劃。比如說，你可以定制存錢養(yǎng)老、存錢購房、存錢育兒等投資規(guī)劃。而在理財(cái)增值方面，也可以根據(jù)自己的需求定制不同風(fēng)險(xiǎn)的投資組合。
2、品種優(yōu)選。在確定好自己所能承受的風(fēng)險(xiǎn)之后，還需要進(jìn)行股票的優(yōu)選，來達(dá)到較小風(fēng)險(xiǎn)下的最大收益。在這方面，錢景財(cái)富和國內(nèi)頂尖的私募有項(xiàng)目合作，并且通過國內(nèi)頂尖的投資評價(jià)機(jī)構(gòu)“德圣基金研究中心”來進(jìn)行產(chǎn)品優(yōu)選，然后推薦給大家。
3、策略再平衡。在進(jìn)行品種優(yōu)選后，還需要根據(jù)市場的變化來進(jìn)行調(diào)整。比如說，現(xiàn)在滬指是5000點(diǎn)左右，那么在這個(gè)時(shí)間點(diǎn)，我還能買賣股票嗎?如果滬指達(dá)到了6000點(diǎn)，手中的股票類基金倉位應(yīng)該調(diào)整到什么比例?具體的買入和賣出操作應(yīng)該是什么樣的?這些都會(huì)由和錢景財(cái)富合作的投資機(jī)構(gòu)來為大家出謀劃策。
六、錢景的事業(yè)夢想
超越巴菲特。為3億工薪階層管好萬億養(yǎng)命錢。 讓普通人更富有，更有尊嚴(yán)，更自由。
互聯(lián)網(wǎng)為大眾化的理財(cái)帶來了福音，能夠讓最廣大的投資者獲取經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來的紅利。那些高大上的投資理財(cái)服務(wù)，通過互聯(lián)網(wǎng)的擴(kuò)大，將服務(wù)于廣大的投資人群。而錢景財(cái)富將走在前端，從用戶本身出發(fā)，進(jìn)行量身定制，為廣大的投資者提出最具個(gè)性化的理財(cái)方案。讓我們盡情享受互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代為我們帶來的好處吧!
