據(jù)報(bào)道，在與1000名財(cái)務(wù)顧問測(cè)試了數(shù)月后，摩根士丹利將于本月晚些時(shí)候推出一款生成式人工智能（AI）聊天機(jī)器人。
這款人工智能聊天機(jī)器人由摩根士丹利和ChatGPT開發(fā)商OpenAI共同研發(fā)。這意味，將來一些富有的客戶去找摩根士丹利的銀行家討論投資事宜，可能會(huì)有一種不同的體驗(yàn)：讓聊天機(jī)器人傾聽他們的對(duì)話。
在客戶的許可下，人工智能聊天機(jī)器人最終將能夠創(chuàng)建對(duì)話的會(huì)議摘要，起草建議下一步行動(dòng)的后續(xù)電子郵件，更新銀行的銷售數(shù)據(jù)庫(kù)，安排后續(xù)約會(huì)，并學(xué)習(xí)如何幫助顧問管理客戶的財(cái)務(wù)，包括稅收、退休儲(chǔ)蓄和遺產(chǎn)等。
與此同時(shí)，銀行家們可以使用人工智能聊天機(jī)器人快速找到研究報(bào)告或表格，而無(wú)需再篩選數(shù)十萬(wàn)份文件。
摩根士丹利財(cái)富和投資管理首席信息官（CIO）Sal Cucchiara表示：“人工智能的影響將非常重大，甚至可與互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)相媲美。”Cucchiara是積極推動(dòng)摩根士丹利進(jìn)軍人工智能領(lǐng)域的高管之一。
Cucchiara的任務(wù)是不斷掃描硅谷以尋找潛在的技術(shù)供應(yīng)商。在人工智能聊天機(jī)器人ChatGPT走紅之前，Cucchiara就在2022年會(huì)見了OpenAI的高管。他說：“我們很快就明白，我們需要與他們合作，他們遙遙領(lǐng)先于其他所有人。”
隨后，摩根士丹利聯(lián)席總裁兼財(cái)富管理主管Andy Saperstein就飛往加州，與OpenAI CEO薩姆?奧特曼（Sam Altman）和該公司技術(shù)人員Boris Power討論了合作事宜。去年夏天，摩根士丹利與OpenAI簽署了一項(xiàng)協(xié)議，準(zhǔn)備聯(lián)合開發(fā)人工智能財(cái)富管理產(chǎn)品。
雖然人工智能機(jī)器人將為財(cái)務(wù)顧問提供見解和行政支持，但投資建議仍將由人類作出。Cucchiara說：“顧問仍處于中心地位。”當(dāng)前，摩根士丹利的員工們將這項(xiàng)技術(shù)視為一種有用的工具，并不擔(dān)心它們會(huì)被機(jī)器人取代。
人工智能戰(zhàn)略是摩根士丹利推動(dòng)其財(cái)富部門改革戰(zhàn)略的一部分，該部門今年第二季度凈營(yíng)收增長(zhǎng)了16%，創(chuàng)下歷史新高，新客戶資產(chǎn)增長(zhǎng)900億美元。
摩根士丹利CEO James Gorman帶頭進(jìn)行了一系列重大交易，為財(cái)富業(yè)務(wù)注入了更多資金，他的目標(biāo)是管理的資產(chǎn)達(dá)到10萬(wàn)億美元。
摩根士丹利并不是唯一一家在人工智能領(lǐng)域做出努力的投行。事實(shí)上，許多銀行都已經(jīng)在使用人工智能來處理一些數(shù)字、檢測(cè)欺詐和分析客戶交易，而華爾街的一些巨頭正在開發(fā)能夠生成文本、圖像和其他數(shù)據(jù)的生成式人工智能的更復(fù)雜應(yīng)用。
今年6月，摩根大通任命Teresa Heitsenrether為首席數(shù)據(jù)和分析官，領(lǐng)導(dǎo)公司的人工智能戰(zhàn)略。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手美國(guó)銀行的虛擬助手Erica自2018年推出以來，已經(jīng)與客戶進(jìn)行了超過10億次互動(dòng)。
此外，穆迪分析的首席產(chǎn)品官Nick Reed表示，該公司還在與OpenAI和微軟合作開發(fā)一款可供客戶使用的研究助手。
咨詢公司埃森哲（Accenture）全球銀行業(yè)主管Michael abbott稱，在采用人工智能方面，大型銀行走在前頭，但資產(chǎn)管理公司、交易員和保險(xiǎn)公司也在積極跟進(jìn)。
