日媒稱，用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)來代替人提供資產(chǎn)配置建議，這種引入“機(jī)器人投資顧問”的現(xiàn)象在金融業(yè)界開始增多。其目的在于，借助智能手機(jī)，利用便利和低成本的特點(diǎn)來吸引此前無緣投資的年輕人。一些具有獨(dú)特性能的產(chǎn)品相繼問世。
據(jù)日本《每日新聞》6月20日?qǐng)?bào)道，機(jī)器人投資顧問通常是通過智能手機(jī)和計(jì)算機(jī)進(jìn)行提問，并根據(jù)回答做出最適當(dāng)?shù)耐顿Y方式建議。今年秋天，三菱日聯(lián)摩根士丹利證券公司將引進(jìn)機(jī)器人投資顧問，通常會(huì)詢問一些跟投資沒有直接關(guān)系的問題，如“你最喜歡的歷史人物是誰”等。
它會(huì)根據(jù)自己的數(shù)據(jù)，從顧客的回答來分析其對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)能接受到何種程度。有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，比起詢問“能接受多大程度的損失”，“你最喜歡的歷史人物”可能會(huì)促使投資者透露“心聲”。
樂天證券公司的機(jī)器人投資顧問也往往會(huì)問一些特別的問題，比如“您去參加交流會(huì)，卻沒有看到熟人，該怎么辦？”
金融風(fēng)投公司“金錢設(shè)計(jì)”介紹說，該公司的機(jī)器人投資顧問“THEO”的顧客中，超過半數(shù)是20歲至30幾歲的年輕人，46%的人“幾乎沒有”投資經(jīng)驗(yàn)。日生基礎(chǔ)研究所研究員前山裕亮分析說，“證券公司針對(duì)富裕階層積累起來的經(jīng)驗(yàn)技術(shù)，借助機(jī)器人投資顧問，也可以被提供給進(jìn)行小額投資的客戶。希望投資的基礎(chǔ)群體得以擴(kuò)展”。但是，他也指出，“機(jī)器人投資顧問的顧客中，也有人缺乏金融知識(shí)。企業(yè)有必要像面對(duì)面營(yíng)業(yè)時(shí)那樣，清楚地說明風(fēng)險(xiǎn)”。
