外媒稱，摩根士丹利計(jì)劃利用機(jī)器學(xué)習(xí)算法來(lái)武裝其1.6萬(wàn)名財(cái)務(wù)顧問(wèn)，該算法會(huì)提供交易建議，接管一些常規(guī)任務(wù)，還能在你生日臨近時(shí)發(fā)送提醒。
據(jù)6月3日?qǐng)?bào)道，摩根士丹利內(nèi)部將這一項(xiàng)目稱為“下一個(gè)最佳行動(dòng)”，彰顯出在越來(lái)越多的公司推出機(jī)器人顧問(wèn)這種全自動(dòng)平臺(tái)的時(shí)代，作為全球最大經(jīng)紀(jì)公司之一的摩根士丹利打算如何進(jìn)行員工隊(duì)伍升級(jí)。
摩根士丹利的想法是，和只用軟件為普通用戶配置資產(chǎn)相比，有算法協(xié)助的真人顧問(wèn)對(duì)于富裕家庭理財(cái)來(lái)說(shuō)是一個(gè)更好的解決方案。
摩根士丹利財(cái)富管理部門首席分析和數(shù)據(jù)官杰夫·麥克米倫稱，摩根士丹利的算法將根據(jù)客戶的生活經(jīng)歷和市場(chǎng)變化等因素向員工發(fā)送多項(xiàng)可供選擇的建議。他說(shuō)，電話、電子郵件和網(wǎng)站互動(dòng)將進(jìn)行分類管理，以便機(jī)器學(xué)習(xí)程序可以跟蹤并逐步改進(jìn)它們的建議，從而帶來(lái)更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。
面對(duì)成本更低廉的自動(dòng)化理財(cái)服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，以及優(yōu)步和亞馬遜等先驅(qū)帶來(lái)的較高期待，傳統(tǒng)的證券經(jīng)紀(jì)公司如今也開始規(guī)劃它們的數(shù)字化未來(lái)。事實(shí)上，真人理財(cái)顧問(wèn)在面對(duì)可能被機(jī)器取代的威脅時(shí)，最佳的出路恰恰是把這些技術(shù)利用起來(lái)：算法加大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)。
過(guò)去幾十年來(lái)，理財(cái)顧問(wèn)都要和數(shù)以百計(jì)的客戶建立關(guān)系；如今，他們面臨的市場(chǎng)信息以及富?？蛻舻膫€(gè)人信息之多已經(jīng)到了難以處理的階段。摩根士丹利的計(jì)劃是希望通過(guò)鼓勵(lì)人工的適時(shí)介入從而獲取一定優(yōu)勢(shì)。
“技術(shù)可以幫助他們了解市場(chǎng)變化，以及客戶的最新信息，客戶是否正在考慮抵押貸款，還是在處理長(zhǎng)輩的殯葬事宜，或者是想要投資國(guó)際商用機(jī)器公司，”麥克米倫說(shuō)，“我們會(huì)吸收所有這些信息，然后根據(jù)它們能為客戶產(chǎn)生多少價(jià)值以及客戶做出某一交易的可能性大小進(jìn)行分級(jí)管理。”
摩根士丹利將于7月在500名顧問(wèn)中進(jìn)行先行試點(diǎn)，預(yù)計(jì)年底前全面推廣。
其他高科技工具還有：麥克米倫等人還在研究讓人工智能助理——就好像經(jīng)紀(jì)商專用的Siri——消化吸收該公司海量的研究報(bào)告并回答問(wèn)題。摩根士丹利一年編寫的研究報(bào)告就達(dá)到8萬(wàn)篇。
